Открытие счетов в иностранных банках для клиентов monaCOncept
Княжество Монако, будучи стабильным и cуверенным государством, привлекает все большее количество инвесторов со всех стран мира. Основными требованиями любого инвестора при выборе банка являются предоставление высокого уровня обслуживания наряду с диверсификационным подходом вложений с учетом желаемого уровня риска. Этим требованиям отвечают банки Монако и Европы, с которыми работает monaCOncept. Опыт по открытию личных и корпоративных счетов наряду со знанием предлагаемых финансовых продуктов, позволяет клиентам monaCOncept выбрать достойный банк с наилучшими условиями для решения их конкрентных задач.
Требования по открытия счета в банке Монако
-
Сумма минимального остатка для сберегательных счетов варьируется от 500.000 до 1 миллиона Евро.
-
Для открытия текущего счета: копия паспорта клиента, копия документа, подтверждающего основную резиденцию клиента ( ксерокопия апосталированной квитанции об оплате электричества).
-
Для открытия сберегательного счета: копия паспорта клиента, резюме клиента и финансовой информации, включая активы и пассивы, баланс доходов и раходов, заполненная анкета, информация об источниках средств происхождения.
-
Для открытия корпоративного счета требуется целый пакет документов: ксерокопии апосталированных учредительных документов компании, список бенефициаров, ксерокопия паспорта директора (бенефициара, доверенного лица), описание бизнеса клиента, заполненная анкета и другое..
-
В большинстве случаев необходима организация встречи клиента с менеджером банка в стране открытия счета. Также возможны варианты- выезд менеджера на встречу с потенциальным клиентом, открытие счета с последующей организацией встречи с представителем банка в течении 6 месяцев со дня открытия счета.
Преимущества банковской системы Монако
Княжество Монако предлагает уникальные преимущества для частных инвесторов, семейных офисов, в общем называемых HNWI ( "состоятельное частное лицо").
-
Княжество Монако- это оазис стабильности как в конституционном так и в законадательном аспекте.
-
Монако является мировым финансовым центром с присутствием лидирующих банков мира.
-
Открытость государственных и административных органов власти является важнейшим фактором в создании конструктивного делового климата, наиболее подходящего для принятия адаптивных решений с учетом защиты собственности инвесторов.
-
Монако славится своим либеральным налоговый режим для проживания и ведения бизнеса. Наряду с отсутствием подоходного налога для физических лиц , Монако предлагает благоприятные условия для создания бизнес структуры ( бэк-офисов , администраций, представительств и других )
-
Банковская тайна : статья 308 Уголовного кодекса Монако регулирует профессиональную деятельность банковских служащих относительно соблюдения конфиденциальности
-
На протяжении многих лет, с введения первого закона в 1993 о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем Княжество проводит планомерную политику в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и коррупции (AML/CFT-C)
-
Банковская система Монако подлежит регулированию со стороны соответвующего регулирующего органа Франции, однако закон о неразглашении банковской тайны Монако ограничивает раскрытие информации о владельцах счетов третьим сторонам.
Статистика 2013 год: банковский сектор Монако
Общее число банков Монако- 35
Общее кол-во активов: Депозиты и ценные бумаги ( в млн. €) - 92,094
Amount of credits (in millions of €)-16909; Amount of Deposits (в млн. € )-32,586
Substantial growth 2012/2013 for more than 10% for assets and credits
85% бенефициаров от всех частных счетов в банках Монако не являются резидентами Монако
Источник: IMSEE